不同基金净值不同，根据你的描述，这个基金的净值大概1.21左右，
因为净值不是跟货币基金一样的都是一块钱。货币基金净值一直是一块钱，赚的利息直接按照份额给你了，所以你看有多少份额，就知道自己有多少钱了，但是其实货币基金的这种计算方式是一种另类，大部分的基金净值都是累计的，债券基金股票基金等等都是累计计算所以你看除了货币基金之外的基金金额，要用净值✖基金份额，然后得出的数字是你的资金数额。
