香港公司账户被香港银行调查该怎么办？

2025-04-03 13:29:37

推荐回答（2个）

回答1：

在此这些情况下，香港公司银行账户基本都会被列入调查范围，如果不能按照香港本地银行的要求，提供符合要求的证明文件，那么香港公司银行账户基本只有被关闭一条路。

所以解决办法如下：

首先，没有做审计报告的香港公司，不管账户有没有被查到，都要尽快补做审计，之前没有保留香港公司银行账户月结单的，尽快向香港本地银行调取月结单，进行补做审计的准备。

其次，在补做香港公司审计报告的同时，需要做两手打算，可以开立一个香港私人账户，部分熟悉的客户，小金额的收款可以汇入香港私人账户，为香港公司实现资金分流。

对于香港公司银行账户已经被关停的客户，应尽快着手注册新的香港公司，开立新的香港公司银行账户。值得注意的是，大部分香港本地银行已经不接受英国公司及岛屿公司的开户申请。

希望可以帮到您，欢迎点赞关注，谢谢。

回答2：

您好，很高兴回答您的问题。

随着全球反避税、反洗钱和CRS信息交换的全面展开，不少客户都收到香港银行的调查信、银行户口冻结信和银行户口被关闭的通知书，特别是汇丰、恒生、渣打、中行等一线银行，审查力度很大。收到审查信件后，首先要判断自己收到的属于哪种类型的审查信。

一．收到银行审查信的几种情况，及如何处理？

第一种是尽职调查信：收到这类信件，必须在银行规定时间内答复，否则会被直接关闭账户。

第二种是银行户口冻结通知信：收到这类邮件，表示关户的可能性非常大，“蓝海”建议您：在应对银行审查的同时，着手去其它银行开备用账户。

这类信件，说明银行怀疑您的账户可能涉嫌非法交易，是警方或者税务局要求冻结，也可能是你被其他人牵扯入官司，对方的律师要求银行进行财产保全措施。遇到这种情况，请联络银行，问清楚详细情况；或咨询专业的秘书公司。

第三种是关户告知书：收到这类邮件，表示银行已决定关闭您的账户，蓝海”建议您：请抓紧时间去其它银行开户。

这类信件，说明银行确认你违法违规、高风险运作户口、不配合调查、存款过低，或者长期不交易，银行已经决定关闭你的账户。银行会要求你在限期内取出资金，如果超出期限没有取出资金，就会非常麻烦，甚至取不出来。

1. 长期不做审计或未按期年检；

2. 未在规定时间内提交审查资料；

3. 跟高风险国家或地区有生意往来；

4. 香港公司银行账户资金进出反常，有洗钱和换外汇嫌疑；

5. 长期不使用账户或账户余额不足，成为僵尸户。

1. 请立即联系您的秘书公司客户经理（如“蓝海集团”）；

2. 转发银行调查信给您的秘书公司蓝海集团的工作人员；

3. 让您的客户经理帮您分析调查信的等级；

4. 听取香港持牌秘书公司蓝海集团工作人员的专业指导。

1. 保常备2-3个公司及账户，以备不时之需；

2. 持账户活跃和足够余额；

3. 确保安全交易，不要和高风险国家或敏感客户做生意；

4. 按时年检、做审计，合规运营依法维护；

5. 保持联系方式畅通，及时回复银行信息。

以上回答，希望能帮到您，如果有有关账户审查及开香港银行账户方面的问题，欢迎找蓝海探讨共同解决问题。

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