为什么中行网银显示的基金净值是前一天的?谢谢

2025-03-23 09:34:38

推荐回答（5个）

回答1：

所有基金都是这样
基金网显示的是当晚22：00的净值。
因为网银和网点一样到了晚上就下班了。而60多家基金公司800多只基金净值要从18：00公布到22:00，甚至更久。如果要同步更新，银行的运行成本肯定要增加，投资人既然别处可以查得到，银行自然不愿以干这费力耗时没效益的事

回答2：

因为基金所配置的股票，债券等，还在交易，它们的价格不断的变动，一般要等到交易结束后才能确定基金的净值。而且还有一个潜规则，基金的净值是要商量出来的

回答3：

当日基金净值=（当日总资产-当日总负债）/当日总基金份额
就是说当日你申购基金的时候，并不知道确切的价格，因为基金的标的（股票、债券等）不断变化，收市以后基金标的的价值不变了，才能计算基金净值。而你申购基金的时候，昨天的基金净值就可以起到参考作用了

回答4：

很正常啊，当天的净值要到收盘后做统一清算了才能知道。所以当天都是显示前一天的净值。

回答5：

不光中行网银，几乎所有网银都这样。
楼上的没说到实质，为什么基金网就可以显示当晚净值。
因为网银和网点一样到了晚上就下班了。而60多家基金公司800多只基金净值要从18：00公布到22:00，甚至更久。如果要同步更新，银行的运行成本肯定要增加，投资人既然别处可以查得到，银行自然不愿以干这费力耗时没效益的事